12月8日，國內(nèi)某知名電子貨幣交易網(wǎng)站掛牌了一個(gè)新的電子貨幣（龍幣，ISK）。這個(gè)由中國團(tuán)隊(duì)開發(fā)的山寨幣（Altcoin）發(fā)布于2013年8月23日，發(fā)布不到四個(gè)月后，在該交易網(wǎng)站第一次掛牌交易。由于國內(nèi)電子貨幣市場(chǎng)處于高燒時(shí)期，這個(gè)幣的各項(xiàng)參數(shù)看上去也不錯(cuò)，有理由獲得不小的關(guān)注。但是，12月10日，該網(wǎng)站再次發(fā)布公告：龍幣被停止交易，已經(jīng)購買龍幣的用戶都將得到全額賠償。但龍幣到底出了什么事，該網(wǎng)站沒有明言。

我找業(yè)內(nèi)人士了解情況，得到的答案是：龍幣早在8月23日發(fā)布當(dāng)日，就爆出了一系列的丑聞，官網(wǎng)關(guān)閉，QQ群解散，幾乎成為了死幣。而此刻借著電子貨幣的高燒再次掛牌，引來了眾多的質(zhì)疑聲。掛牌之后，價(jià)格也出現(xiàn)了異動(dòng)，有操盤的嫌疑，迫使交易網(wǎng)站不得不對(duì)該幣下架處理。

但龍幣的下架并沒有起到警示作用，中國的電子貨幣交易市場(chǎng)仍然帶有明顯的非理性特征。

12月14日，就在龍幣下架不到一個(gè)星期，該交易網(wǎng)站又接連掛牌了兩個(gè)新幣：數(shù)碼幣和蘋果幣。它們將繼續(xù)龍幣沒有走完的路，將投機(jī)的希望繼續(xù)留給人類。

大部分的人們或許根本沒有聽說過所謂的龍幣、蘋果幣、數(shù)碼幣等名稱古怪的電子貨幣，但這三種只是中國電子貨幣市場(chǎng)的冰山一角而已。各類名稱稀奇古怪的山寨幣層出不窮，如元寶幣、招財(cái)幣、虎幣、自由幣、熊貓幣、屌絲幣、世界幣、宇宙幣、比奧幣等等。在全世界范圍內(nèi)，已有近百款山寨幣，而在中國，山寨幣在2013年也呈現(xiàn)爆發(fā)趨勢(shì)，有的一登場(chǎng)就死，有的苦苦支撐，而新幣仍然不斷涌現(xiàn)。

更為麻煩的是，在電子貨幣的龍頭老大比特幣已經(jīng)逐漸和實(shí)物貿(mào)易市場(chǎng)對(duì)接的時(shí)候，這些山寨幣大部分還完全憑借著人們的信心來定價(jià)，沒有現(xiàn)實(shí)的支撐點(diǎn)。

山寨幣也成了電子貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)最高發(fā)的所在，大量的資金投入這個(gè)領(lǐng)域。那些參與者心里都清楚，大部分的山寨幣都活不過一年，而許多在剛見光時(shí)就已經(jīng)夭折，但他們?nèi)匀粯反瞬黄⑴c其中，繼續(xù)著這個(gè)古怪，卻又寄托著發(fā)財(cái)夢(mèng)的游戲，期待著有一天押對(duì)了幣種，獲得比特幣一般的超級(jí)回報(bào)。

電子貨幣市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)不在于已經(jīng)逃出生天的比特幣和萊特幣，而在于更加洶涌而來的山寨幣。在國內(nèi)，山寨幣雖然已經(jīng)在玩家間流傳，主流媒體卻還沒有理解它的意義。

基礎(chǔ)知識(shí)：比特幣

不管人們接受與否，比特幣已經(jīng)站穩(wěn)了腳跟，并將長期存在。

當(dāng)比特幣出現(xiàn)時(shí)，帶著理想主義的人們突然發(fā)現(xiàn)，比特幣體現(xiàn)了對(duì)現(xiàn)實(shí)金融體系的不滿，是對(duì)現(xiàn)實(shí)弊端的一種糾正。

在現(xiàn)實(shí)中，當(dāng)貨幣脫離了其實(shí)際價(jià)值之后，就成了政府作弊和制造通脹的幫兇。

比如，在古代，人們使用黃金做貨幣時(shí)，由于黃金的數(shù)量是有限的，政府很難操縱，所以古代的通貨膨脹率一直很低。

而到了開始使用紙幣時(shí)，政府突然找到了作弊的方法，如果缺錢了，就開動(dòng)印鈔機(jī)多印點(diǎn)兒鈔票，手里就有錢了。而民間則要承擔(dān)政府偷印鈔票的代價(jià)，也就是嚴(yán)重的通脹。

通貨膨脹不僅在中國是個(gè)大問題，在西方同樣非常嚴(yán)重，受到社會(huì)的詬病。比如，上個(gè)世紀(jì)，美國的物價(jià)水平膨脹了上百倍，就和貨幣的超發(fā)有直接關(guān)聯(lián)。美聯(lián)儲(chǔ)和財(cái)政部的聯(lián)合發(fā)鈔機(jī)制還制造了一個(gè)個(gè)的資產(chǎn)泡沫，讓人記憶猶新。

而一群技術(shù)怪杰在設(shè)計(jì)比特幣的時(shí)候，就模仿了現(xiàn)實(shí)中挖掘黃金過程。在地球上，黃金的儲(chǔ)量是有限的，所以比特幣也有個(gè)最高的額度，不是無限的。黃金的挖掘難度隨著時(shí)間的流逝會(huì)越來越高，比特幣也就設(shè)置成在一開始，單位時(shí)間內(nèi)能夠挖掘最多數(shù)量的比特幣，越往后來，數(shù)量越少，直至達(dá)到限額就再也沒有了。

另外，挖掘黃金消耗的是設(shè)備和時(shí)間，而挖掘比特幣消耗的是全世界計(jì)算機(jī)的計(jì)算能力（算力）和人工。總之，這都是一一對(duì)應(yīng)的。

正是比特幣的稀缺性，使得人們意識(shí)到，它不會(huì)按照政府的意志偷偷增加數(shù)量，也不會(huì)像美元一樣貶值，美聯(lián)儲(chǔ)和財(cái)政部也沒有辦法勾兌著多印鈔票。這樣，比特幣就有了保值和儲(chǔ)存的功能。

同時(shí)，各種地下市場(chǎng)開始使用比特幣做交易，使它有了交換中介的功能。

當(dāng)有了這些功能后，比特幣就有了價(jià)值，并隨著人們對(duì)它的接受程度而越來越升值。有人認(rèn)為，比特幣是一個(gè)泡沫，但我卻相信比特幣由于交換中介和儲(chǔ)存的功能，將會(huì)在很長時(shí)間內(nèi)存在，而現(xiàn)在的價(jià)值仍然是被低估的，隨著各國政府繼續(xù)加印鈔票，比特幣值會(huì)表現(xiàn)得越來越堅(jiān)挺。

但就在比特幣取得成功時(shí)，卻出現(xiàn)了另一個(gè)麻煩：山寨幣。

山寨幣的形成

比特幣是開源項(xiàng)目，源碼都是公開的。

當(dāng)比特幣取得成功，出現(xiàn)了大幅度升值時(shí)，人們突然發(fā)現(xiàn)，只要將比特幣的代碼拿過來，改一下名字，重設(shè)以下參數(shù)，就可以產(chǎn)生另一種電子貨幣。 

重要的參數(shù)包括：

1，貨幣的總數(shù)，比特幣的總數(shù)是2100萬個(gè)。理論上，山寨幣可以任意設(shè)定總數(shù)，但人們必須牢記，數(shù)量越大，每一枚貨幣就越不值錢，所以，每一種山寨幣的數(shù)量大多會(huì)控制在幾千萬個(gè)道上百億之間。

2，貨幣產(chǎn)生的速度，比特幣設(shè)定大約每10分鐘產(chǎn)生一個(gè)區(qū)塊，每個(gè)區(qū)塊含有50枚比特幣。但是，當(dāng)產(chǎn)生了21萬個(gè)區(qū)塊后，以后每個(gè)區(qū)塊就只含有25比特幣了。再有21萬個(gè)區(qū)塊，就再減半。這就是模擬現(xiàn)實(shí)中挖黃金難度的增加。

山寨幣之所以產(chǎn)生，也得自于這個(gè)機(jī)制。正是由于比特幣越來越難挖，人們才會(huì)設(shè)計(jì)更好挖的山寨幣來投機(jī)。

山寨幣可以設(shè)置不同于比特幣的挖掘速度，比如，有的山寨幣設(shè)置一開始產(chǎn)生幣的速度很快，但很快就會(huì)加速遞減，使得最開始的挖礦人能夠獲得更多的回報(bào)。

3，是CPU計(jì)算還是顯卡計(jì)算。由于比特幣是靠計(jì)算能力解決數(shù)學(xué)問題來挖礦，計(jì)算機(jī)的速度越快，挖到比特幣的可能性就越大。最初，人們靠CPU計(jì)算來挖比特幣，后來有人發(fā)現(xiàn)顯卡的GPU計(jì)算能力更強(qiáng)，于是設(shè)計(jì)算法使用顯卡挖礦，后來又產(chǎn)生了專門的挖礦機(jī)，挖礦速度更快。

為了公平起見，有的山寨幣會(huì)專門設(shè)置只準(zhǔn)CPU挖礦，避免有人利用顯卡產(chǎn)生的超強(qiáng)計(jì)算力來壟斷挖礦。

4，有的山寨幣還可能會(huì)模仿現(xiàn)實(shí)世界中的利息，給持幣人提供每年幾個(gè)點(diǎn)的利息。這是比特幣沒有做的。

5，更加優(yōu)良的山寨幣會(huì)將產(chǎn)生幣的算法也進(jìn)行一定修改，避免和比特幣完全雷同。

設(shè)置了這些參數(shù)后，山寨幣就可以出爐了。山寨幣的開發(fā)者會(huì)發(fā)布程序供人下載，并約定好時(shí)間一起開始挖礦，生產(chǎn)山寨幣。

但是，山寨幣本身是沒有價(jià)值的，它只是網(wǎng)絡(luò)上的一個(gè)記號(hào)而已。只有別人接受了它，愿意用比特幣或者美元、歐元、人民幣來買它，它才有價(jià)值。所以，山寨幣的價(jià)值大小，很考驗(yàn)發(fā)布者的運(yùn)營能力，是發(fā)布者的運(yùn)營決定了能夠吸引多少人來接受它。

需要說明的是，從技術(shù)上，山寨幣本身和比特幣沒有區(qū)別。比特幣之所以特殊，只不過因?yàn)樗a(chǎn)生最早，并被人們約定俗成地接受并使用了。是社會(huì)因素決定了它們的差異，不是技術(shù)因素。

而山寨幣之所以接受程度低，是因?yàn)樗鼈兂霈F(xiàn)太晚，已經(jīng)不能和比特幣爭(zhēng)鋒了。也正是因?yàn)槿藗兛吹搅怂鼈兒捅忍貛诺南嗨菩?，才?huì)接受比特幣的同時(shí)，也順便（在更低程度上）接受它們。

久而久之，在山寨幣中也產(chǎn)生了優(yōu)秀品種，比如，比特幣的數(shù)量少，價(jià)格高，不便于切割，人們?cè)谑褂眠^程中就用另一種數(shù)量更大的山寨幣來給它作伴，這就是萊特幣。

如果說，比特幣就像黃金一樣用于大額支付，那么萊特幣就像白銀用于小額支付。當(dāng)它足夠流行時(shí)，萊特幣從山寨幣中脫穎而出，不再被當(dāng)做山寨幣。

有人認(rèn)為，在未來，不排除山寨幣中再產(chǎn)生一兩種優(yōu)良貨幣的可能性，甚至說不定有一種貨幣能取代比特幣的地位，但絕大部分山寨幣永遠(yuǎn)都只能處于從屬地位，甚至被淘汰。

山寨幣的問題

比特幣由于是IT精英們沒有帶私心設(shè)計(jì)的游戲之作，當(dāng)時(shí)也沒有想到能產(chǎn)生巨大的經(jīng)濟(jì)回報(bào)，所以，整個(gè)機(jī)制是公平、去中心化的，它帶給各個(gè)參與者的回報(bào)在機(jī)會(huì)上是相同的。

但是山寨幣由于從產(chǎn)生之初就帶著明顯的利益因素，人們把它當(dāng)做能帶來超級(jí)回報(bào)的東西來設(shè)計(jì)，于是就產(chǎn)生了作弊行為。

所謂作弊，主要在以下幾個(gè)方面：

首先，有的開發(fā)者出于私心，在沒有正式發(fā)布之前，自己先上線偷挖一段時(shí)間。等上線時(shí)，最高回報(bào)的時(shí)期就過去了。這就是所謂的預(yù)挖問題。

加上他們把參數(shù)設(shè)得對(duì)自己有利，比如在一天之內(nèi)（甚至一小時(shí)之內(nèi)）就先產(chǎn)生總數(shù)10%的幣，這樣，開發(fā)者很容易就獲得了大量的幣，一旦這個(gè)幣升值，他們就可能拋出套現(xiàn)。

其次，有的開發(fā)者在算力上作弊。雖然標(biāo)明是CPU型的挖礦，但給自己留了后門，利用顯卡優(yōu)勢(shì)壟斷算力。

如果出現(xiàn)第二種情況，那些后來跟進(jìn)的挖礦者就會(huì)發(fā)現(xiàn)，自己用了很多算力卻挖不到足夠的幣，到最后就會(huì)懷疑設(shè)計(jì)者作弊了。

這兩種做法都是為了讓開發(fā)者能夠獲得大量的幣用于套現(xiàn)，一旦這種山寨幣價(jià)格增加，就可以拋出來換取美元了。

另外，為了催漲幣值，山寨幣的設(shè)計(jì)者還可以通過一些技術(shù)手段造成認(rèn)為稀缺，而常用的方法就是故意制造快速遞減效應(yīng)。

快速遞減為什么會(huì)抬高幣值，這要從比特幣說起。

比特幣推出四年后，當(dāng)挖礦速度從每區(qū)塊50枚下降到25枚時(shí)，也就是說，人們用和以前一樣的精力挖掘 ，只能挖出一半的貨幣了。

這樣，人們預(yù)見到以后的比特幣產(chǎn)量會(huì)減少，就愿意用更多的美元來買比特幣，比特幣的價(jià)格就會(huì)隨之飆升。

當(dāng)發(fā)現(xiàn)這個(gè)遞減規(guī)律后，有的山寨幣的設(shè)計(jì)者并不考慮長遠(yuǎn)利益，就故意設(shè)計(jì)在短時(shí)間內(nèi)快速衰退，幾個(gè)月、幾十天甚至幾天，山寨幣的產(chǎn)量就會(huì)衰竭一半，讓人們預(yù)期這種幣會(huì)越來越難挖，它的價(jià)格就會(huì)更加高漲。

越想套現(xiàn)走人的貨幣，這個(gè)衰竭期會(huì)設(shè)得越短。但這種短衰竭期的貨幣還是會(huì)被人接受，因?yàn)閰⑴c炒幣的人也是想大賺一票走人。大部分人都知道即便這是泡沫，也堅(jiān)信自己能夠及時(shí)逃頂。

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